市场要闻 | 全球金融业再陷信任危机：五大巨头涉2万亿美元洗钱案意味着什么

深陷洗钱案泥潭之际，欧美金融股集体下挫，德国最大银行卷入的这场“洗钱案”对全球金融市场究竟有何影响？

受泄密文件影响，9月21日开盘后，疑涉不法交易高达1.3万亿美元的德意志银行股价一度下挫超8%，渣打银行港股重挫6.18%，汇丰当日下跌5.33%，报收29.3元，创25年来新低。此后两日，汇丰和渣打继续走低，截至发稿已分别跌至27.75港元和34.3港元。

扰乱市场的泄密文件由ICIJ（国际记者同盟）披露，源自FinCEN（美国金融犯罪执法网络）一系列报告。报告显示，1999年至2017年间，包括汇丰银行、摩根大通、德意志银行、渣打银行和纽约梅隆银行在内的多家银行涉嫌转移非法资金，向世界各地的高风险客户提供金融服务，规模高达2万亿美金。

其中占比最高的可疑活动报告来自德意志银行，可疑交易总额超过1.3万亿美元，而德银高层管理人员对银行的失误令洗钱者钻空子已知情多年。文件显示，德银监事会主席Paul Achleitner收到过两份相关警告。

摩根大通以5140亿美元的可疑交易额位居第二。摩根大通和其他银行共报告了100多起与逃亡的马来西亚金融家Jho Low（刘特佐）有联系的可疑交易。

面对泄密文件的指控内容，汇丰发布声明称，“ICIJ提供的一切文件都是历史性的”; 德银同样指ICIJ报道了一些“历史上的问题”; 摩根大通则称其在国际反洗钱改革中一直扮演了领导者角色，渣打强调“我们严肃对待自己打击金融犯罪的责任”。

对于自家银行的“丑闻”，欧洲各大政府及监管机构纷纷站出来“撇清”自己。

据媒体报道，周一德国财政部发言人表示，“据我们所知，与德国相关的案件已经得到处理，并已得出了必要的结果。”英国金融行为监管局也表示，目前该局已对涉嫌民事和刑事违规的相关行为展开多项调查，预计在今年年底前将针对部分调查作出裁决。

事实上，过去十年来，全球监管机构已经向各大型银行开出了一波罚单，今年上半年尤甚。据Fenergo数据显示，截至2020年7月末，全球金融业界因不遵守反洗钱（AML）、了解您的客户（KYC）和制裁条例的罚款总额高达56亿美元，其中亚太区监管机构要求的罚款金额从350万美元增至近40亿美元。

回顾2008年金融危机，部分银行涉嫌操纵LIBOR（银行间同业拆借利率）也是次贷危机的一大推手。后金融危机时代，随着低利率和负利率的到来，全球金融机构丑闻频现，从“巴拿马文件”，到高盛卷入“一马基金”贪腐案，信任危机一触即发。

欧洲近年来更是爆发了史上性质最为恶劣、“千兆级别的丑闻”的丹斯克银行洗钱案，摩根大通、美国银行、德意志银行、花旗银行曾帮助丹斯克在爱沙尼亚分行进行镜像交易。

中国电子银行网去年5月的统计数据也显示，从2008年后美国对银行等金融机构超过1亿美元的罚款案例来看，在涉及的21家银行的29个案例中，有14家银行的16个案例涉嫌违反反洗钱、反恐融资和受制裁法律法规，占比分别为67%和55%。

在全球大型银行银行违法行为及洗钱等金融犯罪活动层出不穷的大背景下，市场对这次FinCEN文件泄露事件显得尤为敏感。